趙小姐（35歲。採購部總監。已婚。女兒5歲）
趙小姐是企業高管，憑著豐富的知識和經驗，在事業旅途上屢創高峰，收入和資產自然不斷增加。她作為事業女性，工作相當繁忙，同時要兼顧事業及家庭兩方面，根本沒有時間去積極打理個人的投資，這個都是大部分企業高管面對的現實情況。
她一直希望有足夠的儲蓄便辭去工作，實現自己開一間咖啡店的兒時夢想，是她夢寐以求的願望。但開店需要的資金實在不少，她希望有一份能夠提供長遠豐厚回報的儲蓄計劃，以助她累積財富。
如何善用儲蓄優勢，把握良機，以便實現最理想的資本增值，需要選擇合適的產品。 儲蓄保險，正好是她的恩物。
執行方案建議
趙小姐屬於適合利用較長時間為資金增值及無需短期提取現金的客戶，為積存財富，達至長遠儲蓄目標，實踐自己的豐盛人生好好計劃，她可以購買市場上的其中一款儲蓄壽險計劃。
趙小姐選擇基本保額30萬人民幣，分5年繳付，每年保費6萬人民幣，預期總回本期約8年。
| 35歲 | 開始投保，基本保額30萬人民幣 |
| 55歲 | 計劃的預期總現金價值為80萬人民幣（相等於已繳總保費約2.7倍，預期年回報率5.72%），可選擇退保，提取保單總現金價值，作開咖啡店的資金。 |
| 65歲 | 若於55歲時選擇不退保，她於65歲時，計劃的預期總現金價值為160萬人民幣（相等於已繳總保費 約5.4倍，預期年回報率6.20%），可選擇退保，提取保單總現金價值，以享受豐盛的退休生活。 |
| 75歲 | 若於65歲時選擇不退保，她於75歲時，計劃的預期總現金價值為313萬人民幣（相等於已繳總保費 10.7倍，預期年回報率6.42%）。 |
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